Perguntas Frequentes sobre API – Análise do Perfil do Investidor

O que é a API?

A Análise de Perfil de Investidor (API) é uma solução baseada em teoria de finanças comportamentais projetada para ajudá-lo a entender e identificar seu perfil de investidor. A API ajuda você a descobrir oportunidades de investimento e os melhores produtos e serviços que mais se adaptem ao seu perfil.



Por que é necessário preencher a API ?

Para que a Atlantic Capital conheça o seu Perfil de Investidor e adeque a oferta dos produtos e serviços às suas necessidades,alinhado à Resolução CVM 30/21 e Autorregulação ANBIMA.



Quem precisa realizar a API

Pessoas Físicas e Jurídicas que mantenham ou manifestem interesse em aplicar recursos financeiros em produtos de investimento ou serviços sujeitos ao Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Distribuição de Produtos de Investimento e à Resolução CVM 30/21.



Sou obrigado a fazer a API?

Em julho de 2015, a aplicação do questionário passou a ser obrigatória para todas as instituições financeiras, de acordo com as Resolução CVM 30/21 e nº 554/2014. Porém se preferir você poderá recusar preencher as respostas do questionário de API e assinar uma declaração de recusa. Se optar por assinar o termo de recusa do questionário de API, deverá assinar o termo de ciência e aceitação de risco para qualquer produto selecionado para investimento.



O que é preciso para realizar a API

Basta responder ao questionário que analisa o seu perfil relacionando seu horizonte de investimento, tolerância a riscos, renda mensal, objetivos, necessidade futura, utilização de recursos, familiaridade de investimentos, frequência e volume de aplicações e sua experiência no mercado financeiro



Não possuo nenhum investimento ainda, mas posso conhecer o meu perfil de investidor?

Todos os clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica da Atlantic Capital poderão realizar o preenchimento do questionário de API e conhecer o seu perfil, independentemente de ser investidor ou não.



O que significa cada perfil de investidor ?

Na Atlantic Capital, a combinação das variáveis definidas permite a identificação de até 4 perfis distintos de investidores, cujas características representam generalizações de possíveis comportamentos adotados pelos investidores, conforme abaixo:

  • Conservador - Investidores que priorizam a preservação de seus recursos, evitando correr riscos que possam comprometer seu patrimônio.
  • Moderado - Investidores que aceitam correr pouco risco em busca de melhor rentabilidade.
  • Arrojado - Investidores que possuem conhecimento do mercado e aceitam exposição à riscos em busca de ganhos adicionais em médio e longo prazos. Este tipo de investidor direciona seus recursos para investimentos de maior volatilidade.
  • Agressivo - Investidores inclinados a correr riscos visando máxima rentabilidade possível para seus investimentos. Estes investidores não se preocupam com flutuações momentâneas do mercado, pois visualizam compensações em longo prazo.



    O que é um investidor profissional?

    São considerados investidores profissionais, de acordo com a regulamentação vigente:

  • Instituições financeiras e demais instituições autorizadas pelo Bacen.
  • Companhias seguradoras e sociedades de capitalização.
  • Entidades abertas e fechadas de previdência complementar.
  • Pessoas naturais ou jurídicas que possuam investimentos financeiros em valor superior a R$ 10.000.000,00 (dez milhões de reais) e que, adicionalmente, atestem por escrito sua condição de investidor profissional mediante termo próprio.
  • Fundos de investimento.
  • Clubes de investimento, desde que tenham a carteira gerida por administrador de carteira de valores mobiliários autorizado pela CVM.
  • Agentes autônomos de investimento, administradores de carteira, analistas e consultores de valores mobiliários autorizados pela CVM, em relação a seus recursos próprios.
  • Investidores não residentes.



    O que é um investidor qualificado?

    São considerados investidores profissionais, de acordo com a regulamentação vigente:

  • Investidores profissionais.
  • Pessoas naturais ou jurídicas que possuam investimentos financeiros em valor superior a R$ 1.000.000,00 (um milhão de reais) e que, adicionalmente, atestem por escrito sua condição de investidor qualificado mediante termo próprio.
  • As pessoas naturais que tenham sido aprovadas em exames de qualificação técnica ou possuam certificações aprovadas pela CVM como requisitos para o registro de agentes autônomos de investimento, administradores de carteira, analistas e consultores de valores mobiliários, em relação a seus recursos próprios.
  • Clubes de investimento, desde que tenham a carteira gerida por um ou mais cotistas, que sejam investidores qualificados.



    A API é obrigatória para todos os produtos e serviços de investimentos?

    Não. Alguns produtos e serviços classificados com baixo risco para o investidor, não precisam de API prévia, a exemplo da conta poupança


    Posso contratar produto/serviço divergente do meu perfil de investidor?

    Sim, apesar de não indicado. Mas será necessário assinar o Termo de Ciência e Aceitação de Risco



    O meu perfil de investidor pode ser alterado?

    Sim. O perfil de investidor apurado tem validade de até 24 meses, porém poderá responder novamente o questionário de API para nova análise a qualquer momento.