Perguntas Frequentes sobre API – Análise do Perfil do Investidor
O que é a API?
A Análise de Perfil de Investidor (API) é uma solução baseada em teoria de finanças comportamentais projetada para ajudá-lo a entender e identificar seu perfil de investidor. A API ajuda você a descobrir oportunidades de investimento e os melhores produtos e serviços que mais se adaptem ao seu perfil.
Por que é necessário preencher a API ?
Para que a Atlantic Capital conheça o seu Perfil de Investidor e adeque a oferta dos produtos e serviços às suas necessidades,alinhado à Resolução CVM 30/21 e Autorregulação ANBIMA.
Quem precisa realizar a API
Pessoas Físicas e Jurídicas que mantenham ou manifestem interesse em aplicar recursos financeiros em produtos de investimento ou serviços sujeitos ao Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Distribuição de Produtos de Investimento e à Resolução CVM 30/21.
Sou obrigado a fazer a API?
Em julho de 2015, a aplicação do questionário passou a ser obrigatória para todas as instituições financeiras, de acordo com as Resolução CVM 30/21 e nº 554/2014. Porém se preferir você poderá recusar preencher as respostas do questionário de API e assinar uma declaração de recusa. Se optar por assinar o termo de recusa do questionário de API, deverá assinar o termo de ciência e aceitação de risco para qualquer produto selecionado para investimento.
O que é preciso para realizar a API
Basta responder ao questionário que analisa o seu perfil relacionando seu horizonte de investimento, tolerância a riscos, renda mensal, objetivos, necessidade futura, utilização de recursos, familiaridade de investimentos, frequência e volume de aplicações e sua experiência no mercado financeiro
Não possuo nenhum investimento ainda, mas posso conhecer o meu perfil de investidor?
Todos os clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica da Atlantic Capital poderão realizar o preenchimento do questionário de API e conhecer o seu perfil, independentemente de ser investidor ou não.
O que significa cada perfil de investidor ?
Na Atlantic Capital, a combinação das variáveis definidas permite a identificação de até 4 perfis distintos de investidores, cujas características representam generalizações de possíveis comportamentos adotados pelos investidores, conforme abaixo:
O que é um investidor profissional?
São considerados investidores profissionais, de acordo com a regulamentação vigente:
O que é um investidor qualificado?
São considerados investidores profissionais, de acordo com a regulamentação vigente:
A API é obrigatória para todos os produtos e serviços de investimentos?
Não. Alguns produtos e serviços classificados com baixo risco para o investidor, não precisam de API prévia, a exemplo da conta poupança
Posso contratar produto/serviço divergente do meu perfil de investidor?
Sim, apesar de não indicado. Mas será necessário assinar o Termo de Ciência e Aceitação de Risco
O meu perfil de investidor pode ser alterado?
Sim. O perfil de investidor apurado tem validade de até 24 meses, porém poderá responder novamente o questionário de API para nova análise a qualquer momento.